繼今年鄭州誠(chéng)泰事件、洛陽盛歸來事件之后，河南投資擔(dān)保業(yè)非法集資、高息吸儲(chǔ)、違規(guī)放貸、超額擔(dān)保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保等亂象依然嚴(yán)重，并有愈演愈烈的趨勢(shì)。
9月17日，河南圣沃投資擔(dān)保有限公司（下稱“圣沃擔(dān)�！保┵Y金鏈斷裂引發(fā)河南擔(dān)保業(yè)危機(jī)開始發(fā)酵，并出現(xiàn)一定范圍的擠兌現(xiàn)象。在擔(dān)保公司聚集較多的鄭州財(cái)富廣場(chǎng)、華悅時(shí)間廣場(chǎng)、國(guó)貿(mào)大廈及招商銀行大廈等高檔寫字樓內(nèi)，均出現(xiàn)投資者到擔(dān)保公司追要理財(cái)款項(xiàng)的情況，而投資擔(dān)保公司則采用續(xù)簽借款協(xié)議或拖延還本付息的辦法應(yīng)對(duì)。
10月18日下午，鄭州市相關(guān)部門發(fā)布了《嚴(yán)肅查處圣沃公司事件》的通報(bào)，針對(duì)河南圣沃擔(dān)保出現(xiàn)投資利息不能按時(shí)兌付問題，鄭州市公安部門已成立專案組，控制了相關(guān)嫌疑人，并提醒投資者要通過正規(guī)渠道進(jìn)行投資，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。
圣沃投資東窗事發(fā)
從高息融資到無力回款，一個(gè)看似普通的擔(dān)保公司引發(fā)了河南擔(dān)保業(yè)的信任危機(jī)。從2011年9月中旬開始，圣沃擔(dān)保未能按時(shí)兌付本息、資金鏈告急的消息在投資者中不脛而走。隨后眾多投資者到圣沃擔(dān)保公司追要理財(cái)款項(xiàng)，而圣沃擔(dān)保則對(duì)投資者采取拖延的辦法，最終發(fā)生擠兌并導(dǎo)致資金鏈斷裂。
據(jù)了解，河南圣沃投資擔(dān)保有限公司成立于2010年9月1日，注冊(cè)資本為5000萬元，注冊(cè)地址為鄭州市金水路299號(hào)浦發(fā)國(guó)際金融中心，公司負(fù)責(zé)人為于兆筠和王雨，兩人為母女關(guān)系。
一個(gè)成立僅一年時(shí)間的擔(dān)保公司為什么能如此吸引投資者呢？投資者王某告訴記者：“圣沃能吸引我們到他們公司投資理財(cái)，純粹就是高息攬儲(chǔ)，月息2分是起步，最高可能達(dá)到月息6分�！�
據(jù)記者了解，圣沃擔(dān)保涉及投資者理財(cái)款項(xiàng)達(dá)到10多億元。高息攬儲(chǔ)而來的資金經(jīng)過圣沃擔(dān)保后，又以更高的貸款利息放貸給需要資金的企業(yè)。據(jù)了解，貸款者多為鄭州、洛陽等地的房地產(chǎn)企業(yè)，另外一部分資金還流向了河南當(dāng)?shù)厝抑髽I(yè)。
10月13日，投資者聚集到一起商討維權(quán)事宜，其間投資者代表曾電話聯(lián)系圣沃擔(dān)保負(fù)責(zé)人王雨，王雨在電話中告訴投資者：“我接到監(jiān)管部門通知，公司要把全部理財(cái)客戶的相關(guān)資料統(tǒng)計(jì)出來后交到監(jiān)管部門，如果這樣的話，我是可以解脫了，大家就不用和我鬧了，我就可以撒手不管；如果你們對(duì)圣沃抱有希望的話，如果你們的錢不想像誠(chéng)泰事件一樣遙遙無期的話，就相信我，我們最晚一批回款是明年2月份；如果政府一旦介入，錢什么時(shí)間能兌付我也不知道了。”
隨后，投資者代表多次尋找負(fù)責(zé)人于兆筠和王雨母女，再也沒有聯(lián)系上兩人，記者也多次撥打兩人電話，均未聯(lián)系上。
對(duì)于這種現(xiàn)象，河南省商業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)宋向清表示：“民間借貸構(gòu)筑的維持其茍延殘喘式的金字塔客戶源，只有通過吸納更多的客戶理財(cái)資金來歸還到期的本金和利息，總有一天，后面的客戶新注入資金無法維系前面到期的本金和利息，非法借貸經(jīng)營(yíng)者的資金鏈條必然斷裂�！�
擔(dān)保隱現(xiàn)擠兌潮
擔(dān)保公司發(fā)生擠兌的同時(shí)，各類以“投資公司”、“投資咨詢公司”命名的“準(zhǔn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)”，也在從事民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的同時(shí)發(fā)生信任危機(jī)。
在90%為投資擔(dān)保性質(zhì)公司租用的鄭州英協(xié)路華悅時(shí)間廣場(chǎng)，記者看到大門外聚集著大批前來追要理財(cái)款的投資者，該寫字樓內(nèi)的多家投資擔(dān)保公司出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。
10月18日下午，在華悅時(shí)間廣場(chǎng)17層，河南寶銀投資有限公司（下稱“寶銀投資”）辦公室內(nèi)眾多投資者在追要理財(cái)款，而公司內(nèi)除了前來維護(hù)秩序的警方人員外，僅有兩名前臺(tái)工作人員在上班。
寶銀投資在公開信中稱：公司的投資業(yè)務(wù)和實(shí)業(yè)項(xiàng)目都得到了快速擴(kuò)張和良性發(fā)展，近期收購(gòu)了位于深圳的一家韓資企業(yè)，并書面保證公司董事長(zhǎng)停止一切出差，每天在公司正常上下班，直至客戶疑慮消除，并建議投資者續(xù)簽擔(dān)保合同。
在寶銀投資等待消息的劉某告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者：“我是9月16日簽訂的合同，借款期限為32天，現(xiàn)在到期了來這里回款，卻找不到他們公司的經(jīng)理和負(fù)責(zé)人了，現(xiàn)在也沒有人管，這都是我和老伴的養(yǎng)老錢！”劉某出示的借款合同上顯示，該理財(cái)款在寶銀投資的擔(dān)保下，借給了一位名字叫張?chǎng)蔚膫�(gè)人。而劉某表示在簽訂合同的時(shí)候，他根本就沒有見到張?chǎng)伪救�，理�?cái)款也是直接打到了寶銀投資的賬號(hào)。
據(jù)記者了解，河南寶銀投資有限公司成立于2011年1月18日，注冊(cè)資金3000萬元，法定代表人為謝國(guó)銀，謝國(guó)銀還是鹿邑縣東方刷料制品有限公司、河南弘華進(jìn)出口貿(mào)易有限公司、河南金磚投資有限公司等企業(yè)的法人代表。
10月19日早上，約好再次到寶銀投資等待兌付的投資者發(fā)現(xiàn)，公司辦公室內(nèi)已經(jīng)空無一人，大門已經(jīng)被緊緊鎖住。
一位同在該寫字樓內(nèi)辦公的擔(dān)保公司經(jīng)理告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者：“目前鄭州無論是投資公司還是投資擔(dān)保公司，只要牽涉民間高息攬儲(chǔ)行為的，六成以上的公司出現(xiàn)擠兌問題，由于多數(shù)不能及時(shí)回款，所以只能讓投資者多等待些時(shí)間，以后發(fā)展究竟會(huì)怎樣，誰心里也沒底�！�
違規(guī)擔(dān)保前赴后繼
在發(fā)生擠兌的同時(shí)，一部分公司仍然從事著違規(guī)擔(dān)保且高息攬儲(chǔ)行為。在華悅時(shí)間廣場(chǎng)15層，一位投資者提供給記者的借款合同上顯示，該合同借款人為中鐵北部灣新明工程建設(shè)公司，擔(dān)保人為河南新明投資有限公司（下稱“新明投資”）。
記者經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中鐵北部灣新明工程建設(shè)公司成立于2011年3月10日，注冊(cè)地為石家莊市，但其實(shí)際辦公地址卻在鄭州，與新明投資為同一地址，且兩公司法人代表均為金新明。
同樣的現(xiàn)象還發(fā)生在鄭州華珠投資有限公司（下稱“華珠投資”）。一位知情人告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者：“河南省海奧通新能源科技有限公司原來曾向河南多家擔(dān)保公司融資，后來為了自己融資方便就成立了華珠投資，后來又成立了漯河市海潤(rùn)新能源科技有限公司，其實(shí)這三家公司均是關(guān)聯(lián)企業(yè)�！�
在河南省海奧通新能源科技有限公司官方網(wǎng)站上記者發(fā)現(xiàn)，其公布的辦公地址為鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)內(nèi)環(huán)路11號(hào)樓2幢10層1005號(hào)，而華珠投資注冊(cè)地址也是上述同一地址。
“我在華珠投資的理財(cái)款，借款合同上的借款人為漯河市海潤(rùn)新能源科技有限公司，擔(dān)保人為華珠投資和河南省海奧通新能源科技有限公司，投資者的理財(cái)款項(xiàng)轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，還是落在了他們自己內(nèi)部�！辈辉妇呙耐顿Y者氣憤地告訴記者。
經(jīng)過統(tǒng)計(jì)，在接受記者調(diào)查的投資者中，有六成以上投資者并不具備理財(cái)條件，其中不乏依靠房貸按揭、信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)老金等來投資理財(cái)?shù)耐顿Y者。
10月18日，記者向河南省工信廳反映了暗訪過的投資擔(dān)保企業(yè)存在民間借貸、高息攬儲(chǔ)的問題。河南省工信廳相關(guān)負(fù)責(zé)人向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，河南省在2011年7月28日出臺(tái)《河南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》后，嚴(yán)格要求融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入門檻、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防控，只要查實(shí)存在違規(guī)問題，一定依法嚴(yán)肅處理。 |
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